金融板块是指哪些股票?金融板块龙头股有哪些值得买入呢?从金融划分的领域来看,银行股票普遍处于破净水平,估值优势非常突出。在不发生系统性风险前提下,银行股票回调空间有限,长期来看也比较乐观。对于保险行业而言,四大上市险企估值不贵,性价比较高,具有长期配置价值。作为市场主体之一的券商股,一旦行情回暖,则将出现一波交易性机会。整体来看,大金融板块近期获得资金明显关注,同时板块估值优势明显,在市场流动性有限的环境下,估值洼地有望得到资金力挺,打响估值修复行情。
招商银行(600036)
不断巩固零售优势
招商银行2018年一季度归母净利润增速13.5%,盈利增速领先股份行。净息差2.55%,同比提升12个基点,未来随着息差水平的进一步趋好,盈利增速有望保持较高水平。
天风证券认为,公司2004年转型零售,大力发展零售业务,经过长期积累与发展逐渐形成独特的业务结构与经营特色,对标美国富国银行,堪称零售之王。2018年一季度年化净资产收益率水平达19.97%,同比增0.55%,近十年平均净资产收益率则高达21.98%,领先同业。一季度资本充足率15.51%,核心一级资本充足率11.98%,均远超同业水平,资本内生能力强劲。依托Fintech公司明确定位金融科技银行,有望不断巩固零售优势,未来发展可期。
华泰证券
稳居行业第一梯队
华泰证券经纪业务市场份额在2014年-2017年均保持了行业龙头地位。经纪业务强势为公司带来庞大的客户基数,为资管、两融等业务发展提供了良好基础。公司的并购重组数量和市场份额长期保持领先。并购重组业务的强势为公司获得了较多客户基础。依靠该基础,公司大力推广股、债、并购到资本介入一揽子的服务产品。
东莞证券认为,公司目前在互联网金融取得一定成就,APP的下载量和月活持续领先行业。随着多项业务的强势发展,公司在业内的地位也呈现出稳步上升势头。以2016年、2017年的业绩来看,公司主要指标营业收入与净利润排名均进入行业前5名,稳居行业第一梯队。行业地位的逐步提升,体现出公司近年来业务强劲的竞争优势和发展势头。
广发证券(000776)
IPO储备项目丰富
广发证券2018年第一季度实现经纪业务收入10.58亿元,同比增长2%;佣金率同比仅有小幅下降,降幅逐步趋缓。公司持续以科技金融、财富管理、机构经纪和综合化为驱动持续推进改革,2017年末,手机用户数同比增长超50%;微信平台用户数超317万,易淘金电商平台金融产品销量达1157亿元。2018年第一季度,资本中介类业务规模实现稳定增长,两融余额555.71亿元。
海通证券认为,公司IPO储备项目丰富,主板承销项目22家,中小板12家,创业板22家。公司在继续巩固优质中小企业客户的同时,持续拓展和储备大型客户,项目储备居于行业前列。公司在大型券商中各项业务稳定且排名前列;同时,IPO、主动管理业务具有较强优势。
中国平安(601318)
金融板块科技提升价值
中国平安业绩继续保持平稳增长态势。海通证券表示,公司金融科技与医疗科技的各项业务快速发展,贡献利润已达18亿元。2018年一季度陆金所控股盈利能力持续增强,资产管理规模达4429亿元,管理贷款余额3038亿元,机构间交易规模达11500亿元;平安好医生(50.00 -0.50%)致力于打造全球最大的医疗健康生态系统,提供在线家庭医生服务与多种线下服务;2018年一季末,金融壹账通已为478家银行和1970余家非银金融机构提供一站式金融科技解决方案;平安医保科技提供智能控费与经办已覆盖超过200个城市,接入医院超2200家。海通证券预计平安寿险NBV增速将逐季改善,金融科技与医疗科技将加速贡献价值,戴维斯双击能够持续提升公司价值。
宁波银行
资源布局优于同业
宁波银行的个体差异化在上市城商行中愈发凸显。总量上看,在各方面因素的权衡和资源的布局优于同业,2018年一季度净资产收益率和资产收益率同业最高。
广发证券认为,长期视角下,稳健的净资产收益率水平来源于优质的风控。未来在去杆杠条件下,存贷业务是商业银行竞争的根基。公司存贷利差高且具备可持续性,存贷比相对较低,未来狭义信贷额度约束存在“松绑”的可能,贷存比有进一步提升空间,其核心盈利能力有保障。资产质量方面,财政扩张边际放缓、信用扩张收缩,可能使得未来一段时间内风险溢价逐步抬升,公司风控扎实加上拨备够厚,预计其利润受冲击相对缓和。综合来看,预计经过本轮调整后,其净资产收益率仍能够稳定在优于同业的水平。
光大证券(601788)
资管收入大幅增长
光大证券充分利用控股股东光大集团的综合金融服务平台,重点开发银行等机构渠道,全力引进新客户、引流新资。同时,公司全力打造“以量化为手段、以大类资产配置为核心”的财富管理模式,并发布智能理财系统“智投魔方”,产品上线后用户使用规模快速上升。2017年光大期货市占率达2.26%,股票期权全年累计市占率6.3%,排名期货公司第一。
海通证券分析认为,2018年第一季度实现资管收入1.44亿元,同比大幅增长168%。承销收入0.97亿元。股债承销合计58家,总承销规模230.05亿元;其中公司债5家,承销规模37.60亿元;资产支持证券25家,承销规模67.63亿元。公司IPO储备项目丰富,其中主板8家,中小板10家,创业板8家,居于行业前列。
中国太保(601601)
进入质量齐升阶段
中国太保在2010年末提出“聚焦营销,聚焦期缴”战略后,主动压缩趸交占比高、价值较低的银保渠道,重点发展期交占比高、价值率较高的个险渠道。期缴占比逐年提升,大量的续期保费能够贡献长期稳定的利润。在重点发展个险渠道的战略下,代理人质量齐升,人力规模和人均产能均保持高速增长,推动保费持续增长。
兴业证券认为,公司在2014年出现亏损后便通过控制承保质量、降低赔付率的方式降低综合成本,实现盈利;但产险保费增速大幅下降,低于同业。2017年,产险综合成本率为98.8%,保持有效控制,保费同比增速开始回升。2018年一季度,产险保费同比增速达19.6%,超过同业平均水平,进入质量齐升新阶段。
新华保险(601336)
业绩开始加速增长
新华保险近日发布2018年中期业绩预增公告,预计上半年归母净利润和扣非归母净利润均实现同比增长80%左右。民生证券认为,公司2017年以来持续推进转型发展战略,保费结构持续优化。2018年加快回归保险本源,长期保障型产品是各家险企的发力点,保障型产品异化问题较小,预计受19号文影响有限。纯寿险企业将受益于长期保障型产品的高价值率。2017年新业务价值率39.7%,同比增加17.3个百分点,为四家上市险企增幅最大,前期转型效果逐渐显现,2018年有望保持较快的价值增长。
公司属于较早实施转型的纯寿险企业,聚焦保费收入结构优化和长期保障型产品,在严监管环境下,2018年上半年保费收入边际改善明显,评估利率上行促公司会计利润持续释放,年内有望保持业绩增长。
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